Changements au 1er juillet 2025 : ce que vous devez savoir pour vous préparer

À partir du 1er juillet 2025, plusieurs modifications importantes entreront en vigueur, touchant divers aspects de notre quotidien. Que ce soit en matière de fiscalité, de législation du travail ou de nouvelles normes environnementales, ces changements auront des répercussions significatives sur les entreprises et les particuliers.

Pensez à bien vous préparer pour éviter les mauvaises surprises. Des ajustements dans les budgets familiaux, des adaptations pour les entreprises ou encore des mises à jour nécessaires des équipements domestiques seront indispensables. Une bonne anticipation permettra de naviguer sereinement à travers ces nouvelles régulations et d’optimiser leur impact sur notre vie quotidienne.

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Impôts et revenus : ce qui change au 1er juillet 2025

Les réformes fiscales qui entreront en vigueur au 1er juillet 2025 marqueront une rupture nette avec les pratiques actuelles. Les principaux changements concernent à la fois les particuliers et les entreprises, et nécessitent une préparation minutieuse.

Pour les particuliers

Le barème de l’impôt sur le revenu sera révisé. Cette mesure vise à ajuster les tranches d’imposition pour mieux refléter l’évolution des revenus. Voici les principales modifications :

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• Nouvelle tranche d’imposition : une tranche supplémentaire sera créée pour les revenus annuels supérieurs à 100 000 euros, avec un taux de 45 %.
• Crédit d’impôt pour la transition énergétique : ce crédit sera élargi pour inclure les rénovations énergétiques des copropriétés, avec un taux de 30 % sur les travaux éligibles.

Les dispositifs de défiscalisation liés aux investissements locatifs, comme le dispositif Pinel, connaîtront aussi des ajustements. Les plafonds de loyers seront revus à la hausse, afin de mieux correspondre aux réalités du marché immobilier.

Pour les entreprises

Les entreprises ne seront pas en reste. La refonte de la fiscalité des entreprises se concentrera sur deux axes majeurs :

• Réduction de l’impôt sur les sociétés : le taux d’imposition sera abaissé de 25 % à 23 % pour les PME, afin de stimuler l’investissement et l’innovation.
• Nouvelle taxe sur les services numériques : une taxe de 3 % sur le chiffre d’affaires des grandes entreprises du numérique sera instaurée pour mieux capter la valeur créée par ces acteurs globaux.

Ces réformes visent à renforcer la compétitivité tout en assurant une équité fiscale accrue. Les entreprises devront adapter leur stratégie financière et comptable pour maximiser les avantages de ces nouvelles dispositions.

Épargne et argent : nouvelles mesures à connaître

Le 1er juillet 2025 marquera aussi des changements significatifs dans le domaine de l’épargne et de la gestion de l’argent. Les initiatives gouvernementales visent à encourager l’épargne tout en protégeant les épargnants des incertitudes économiques.

Nouveaux taux d’intérêt des livrets réglementés

Le taux d’intérêt des livrets réglementés sera révisé pour refléter l’évolution du marché financier. Les taux des principaux livrets seront ajustés comme suit :

• Livret A : le taux passera de 0,5 % à 1 %.
• Livret de développement durable et solidaire (LDDS) : le taux sera aussi fixé à 1 %.

Ces ajustements visent à offrir une meilleure rémunération à l’épargne des ménages tout en restant alignés avec les conditions économiques actuelles.

Plan d’épargne retraite (PER)

Le plan d’épargne retraite (PER) bénéficiera de nouvelles incitations fiscales pour encourager les épargnants à préparer leur retraite. Les principales modifications incluent :

• Déduction fiscale accrue : les plafonds de déduction des versements seront augmentés de 10 %.
• Flexibilité des retraits : les conditions de retrait anticipé seront assouplies en cas de situations exceptionnelles.

Ces nouvelles mesures visent à rendre le PER plus attractif et à encourager une épargne à long terme plus robuste.

Lutte contre la fraude fiscale

Le gouvernement intensifiera aussi ses efforts pour lutter contre la fraude fiscale, notamment par le biais de nouvelles technologies de surveillance et de contrôle. Les principales actions prévues incluent :

• Renforcement des contrôles : utilisation de l’intelligence artificielle pour détecter les anomalies fiscales.
• Sanctions accrues : augmentation des amendes pour les fraudeurs récidivistes.

Ces mesures visent à améliorer la transparence fiscale et à assurer une répartition plus équitable des charges fiscales.

Transition écologique et énergétique : les évolutions à venir

Nouveaux standards de performance énergétique

Le 1er juillet 2025 verra l’entrée en vigueur de nouveaux standards de performance énergétique pour les bâtiments résidentiels et commerciaux. Les nouvelles normes imposeront :

• Isolation renforcée : les matériaux devront offrir une meilleure isolation thermique pour réduire les besoins en chauffage et en climatisation.
• Systèmes de chauffage écologiques : obligation d’utiliser des systèmes de chauffage à faibles émissions, tels que les pompes à chaleur.

Ces mesures visent à réduire la consommation énergétique et à diminuer les émissions de gaz à effet de serre.

Promotion des énergies renouvelables

Pour accélérer la transition vers une économie bas-carbone, des incitations financières seront mises en place pour favoriser l’adoption des énergies renouvelables :

• Subventions à l’installation de panneaux solaires : les particuliers et les entreprises bénéficieront de subventions pour l’installation de panneaux solaires photovoltaïques.
• Aides à l’achat de véhicules électriques : augmentation des aides pour l’achat de véhicules électriques et hybrides rechargeables.

Ces incitations visent à encourager la production et la consommation d’énergies renouvelables, réduisant ainsi la dépendance aux énergies fossiles.

Réglementation stricte sur les déchets plastiques

La lutte contre les déchets plastiques sera renforcée par des mesures réglementaires strictes :

• Interdiction des plastiques à usage unique : interdiction de la vente et de l’utilisation des plastiques à usage unique dans les commerces.
• Obligation de recyclage : mise en place de quotas de recyclage pour les entreprises et les collectivités locales.

Ces nouvelles régulations visent à réduire la pollution plastique et à promouvoir une économie circulaire.

Consommation et aides : les modifications à prévoir

Évolution des aides à la consommation

Le 1er juillet 2025 marquera une refonte significative des aides à la consommation. Les dispositifs seront révisés pour mieux accompagner les ménages dans leur transition écologique :

• Chèques énergie renforcés : augmentation du montant des chèques énergie pour les ménages modestes, afin de compenser les coûts liés aux nouvelles normes énergétiques.
• Primes à la rénovation : introduction de nouvelles primes pour la rénovation énergétique des logements, couvrant une plus large gamme de travaux.

Ces mesures visent à alléger la charge financière pour les ménages tout en stimulant les investissements dans les économies d’énergie.

Incentives pour des pratiques de consommation durables

Les consommateurs bénéficieront aussi de nouvelles incitations pour adopter des pratiques de consommation plus durables :

• Bonification des produits éco-responsables : des réductions fiscales seront accordées pour l’achat de produits certifiés éco-responsables.
• Encouragement du vrac : des subventions seront octroyées aux commerces de vrac, afin de réduire l’utilisation des emballages plastiques.

Ces incentives ont pour objectif de transformer les habitudes de consommation et de réduire l’empreinte écologique des ménages.

Révision des taxes

Une révision des taxes est prévue pour encourager les comportements respectueux de l’environnement :

• Taxe carbone augmentée : augmentation progressive de la taxe carbone pour inciter à la réduction des émissions de CO2.
• Allégements fiscaux pour les entreprises vertes : réduction des taxes pour les entreprises adoptant des pratiques durables et innovantes.

Ces révisions fiscales visent à orienter les choix des consommateurs et des entreprises vers des solutions plus écologiques.